Sind Krypto-Gewinne in Deutschland steuerfrei?
Ja, wenn die Haltedauer mehr als ein Jahr beträgt. Innerhalb eines Jahres sind Gewinne über der Freigrenze von 1.000 € (Stand 2024) mit dem persönlichen Einkommensteuersatz steuerpflichtig.
Tool · Stand 2026
Krypto-Steuer-Rechner für Deutschland
Berechne in Sekunden, wie viel Steuer auf deinen Krypto-Gewinn anfällt. Berücksichtigt die Ein-Jahres-Haltefrist (§23 EStG), die Freigrenze von 1.000 € und deinen persönlichen Steuersatz. Keine Anmeldung, keine Datenspeicherung.
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Ergebnis
Deine Krypto-Steuer im Überblick
Gewinn / Verlust
+500,00 €
+50,0 % Rendite
Steuerstatus
Unter Freigrenze
Summe ≤ 1.000 €
Geschätzte Steuer
0,00 €
bei 30,0 % Steuersatz
Netto nach Steuer
500,00 €
Gewinn − Steuer
Hinweis: Deine gesamten privaten Veräußerungsgeschäfte liegen unter der Freigrenze von 1.000 € (Stand 2024). Damit fällt keine Steuer an. Achtung: Wird die Grenze auch nur um 1 € überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig.
Methodik
Wie der Krypto-Steuer-Rechner rechnet
- §23 EStG (Privates Veräußerungsgeschäft): Krypto-Gewinne sind in Deutschland einkommensteuerpflichtig, wenn die Coin innerhalb eines Jahres nach Kauf wieder verkauft wird.
- Ein-Jahres-Haltefrist: Liegt zwischen Kauf und Verkauf mehr als ein Jahr, ist der gesamte Gewinn steuerfrei – unabhängig von der Höhe.
- Freigrenze 1.000 €: Liegen alle privaten Veräußerungsgeschäfte eines Jahres zusammen unter 1.000 €, fällt keine Steuer an. Wird die Grenze auch nur um 1 € überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig.
- Steuersatz: Es gilt dein persönlicher Einkommensteuersatz – nicht die Abgeltungsteuer von 25 %. Spitzensteuersatz liegt bei 42–45 %.
- FIFO: Bei mehreren Käufen gilt First-in-First-out – die ältesten Coins werden zuerst verkauft.
FAQ
FAQ – Krypto-Steuer Deutschland
Wie hoch ist die Freigrenze für Krypto-Gewinne?
Die Freigrenze für private Veräußerungsgeschäfte beträgt seit 2024 1.000 € pro Jahr. Wichtig: Wird die Grenze überschritten, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig, nicht nur der über 1.000 €.
Welcher Steuersatz gilt für Krypto?
Es gilt der persönliche Einkommensteuersatz, nicht die Abgeltungsteuer von 25 %. Je nach Einkommen sind das 14–45 %. Krypto wird wie ein Spekulationsgeschäft behandelt.
Muss ich Krypto-Verluste angeben?
Verluste aus Krypto können nur mit Gewinnen aus anderen privaten Veräußerungsgeschäften (z. B. NFTs, Edelmetalle) verrechnet werden – nicht mit Aktiengewinnen.
Ist Staking steuerlich anders?
Ja. Staking-Erträge sind sonstige Einkünfte (§22 Nr. 3 EStG) und ab 256 € pro Jahr steuerpflichtig. Die gestakten Coins selbst behalten ihre einjährige Haltefrist.
Ersetzt dieser Rechner einen Steuerberater?
Nein. Dieser Rechner liefert eine Schätzung auf Basis der Standardregeln. Bei größeren Beträgen, mehreren Trades pro Jahr oder Sonderfällen (Mining, DeFi, NFTs) solltest du einen Steuerberater einbeziehen.
Dieser Rechner liefert eine Schätzung und ersetzt keine Steuerberatung. Quellen: §23 EStG, §22 EStG, BMF-Schreiben zur Besteuerung von Kryptowährungen vom 10.05.2022.
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